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公司银行开户相关知识

25 2014-04-03 16:18:05

一个公司注册成立,首先要设立的是银行基本账户,其次是一般账户,基本账户能够提取现金和转账,但按规定每次只能提取银行余额的20%;另一般账户只能银行转账。

1、公司注册开立的帐户类型:

临时帐户、基本帐户、一般帐户、专用帐户。

2、每个帐户的用途:

1)临时帐户一般包括验资帐户,用来公司注册、增资时用的,资金到位后要注销的

   2)基本帐户是每个企业单位必须拥有的一个帐户,主要用来走货款呀等公司日常走帐的

   3)一般帐户主要有:纳税帐户(基本帐户纳税除外)、外币户、一般人民币户等,

  4)专用帐户一般来说针对专款专用的资金。

3、哪些银行可以把其作为纳税帐户?签协议需要哪些资料?

工商银行、农业银行、招商银行、中国银行、建设银行、广发展银行、中信银行、交通银行、深发展南头支行、红宝支行。平安银行、上海浦东发展银行只能纳国税、外资银行不行。资料:营业执照副本、国地税登记证副本、开户许可证、法人身份证、公章原件复印件。


4、开基本帐户所需资料,其基本流程如下:

1)营业执照正本、国地税正本、机构代码证正本、法人身份证原件复印件(2份)、公章、深圳财务代理章、法人私章。

5、开纳税帐户所需资料如下:

营业执照正本、国地税登记证正本、机构代码证正本、法人身份证、开户许可证、经办人身份证原件复印件(1份)公章财务章法人私章。

6、帐户的银行对帐单和回单怎么拿取?都有哪些方式?

有些银行设有电子回单箱,办有一张回单箱卡,凭卡在银行回单箱领取,有些银行在窗口打印银行对帐单和回单、有些银行有开通网上对帐系统,在网上就可以直接打印对帐单和回单,有些银行要在网上打印对帐单,拿着对帐单到银行柜台打印回单。

7、基本户与一般帐户的区别及作用

A、基本帐户可以提现金也可以转帐,一般帐户只能转帐;

B、基本帐户是唯一的,并有银行开户许可证,一般帐户可以开N个(必须有基本户的开户许可证才能开立)

C、基本帐户和一般帐户都可作为纳税帐户(纳税帐户、验资帐户只是一个功能,并不是帐户类型)。

8、支票怎样填写,盖什么章,提现或转帐怎样填写?

A、支票抬头日期必须大写,例如:2008年10月3日(贰零零捌年壹拾月零叁日);

B、客户名称可根据收款方的要求填写,也可以空白;支票上字迹要工整、不得涂改、折叠、染污;

C、金额大写:例如:10万元,不能写成拾万元,正确写法是壹拾万元;金额小写前面要加上人民币符号¥100000。

D、支票正面盖财务专用章和私章(要与开户时银行留的印鉴一致),印章盖得要清晰。

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